PLD · instituições financeiras · auditoria
Monitoramento transacional e gestão de alertas para PLD
O SIRCOI centraliza ingestão de dados, motor de regras, filas de analista e trilha de decisão — para compliance, risco e TI responderem com rastreabilidade, não com planilha.
O que quebra quando o risco não está no mesmo sistema
Equipes de compliance e risco em instituições reguladas enfrentam padrões recorrentes — não falta de esforço, falta de instrumento.
Análise manual e dispersa
Alertas espalhados, triagem em e-mail e planilha. Tempo de analista no operacional, não na materialidade.
Risco fora do radar
Sem correlação de eventos e cadastro, padrões suspeitos passam ou explodem em volume sem priorização.
Retrabalho entre áreas
Compliance, risco e TI refazem a mesma pergunta com versões diferentes do dado. SLA estoura; COAF e auditoria cobram evidência.
Falta de rastreabilidade
Decisão sem log, sem vínculo com regra e sem histórico reproduzível. Insuficiente para defesa documental e comitê.
O que é
SIRCOI é a plataforma de operação de PLD
Software web com API .NET e interface responsiva. Recebe movimentação e cadastro (conforme integração), aplica perfis e regras, gera alertas, sustenta investigação e registra o que foi decidido, por quem e com base em qual regra ou evidência.
- Para bancos, financeiras, cooperativas, fintechs e demais entidades sujeitas a PLD/FT.
- Para diretoria de risco, compliance officer, auditores e TI que precisam de um fluxo único mensurável.
Fluxo operacional
Do evento à decisão registrada — sem depender de “macro” fora da ferramenta.
Ingestão
Transações, cadastro, listas e eventos chegam por integração (APIs / mensageria conforme projeto).
Análise
Motor de regras e cenários; simulação antes de publicar; priorização para reduzir ruído na fila.
Alerta
Filas por perfil de analista, dossiê do caso, watchlist e consultas ad hoc quando previsto.
Decisão
Enquadramento, parecer, encaminhamento; trilha de auditoria e relatórios para comitê e supervisão.
Funcionalidades que importam na operação
Itens típicos em produção — escopo final segue política de risco e desenho de integração da instituição.
Monitoramento e filas
Alertas priorizados, área do analista, contexto de cliente e evento.
Regras e simulação
Cadastro e evolução de regras; teste antes de ir para produção.
Listas e consultas
Watchlist e consultas para cruzamento com cadastro e movimentação.
Relatórios e comitê
Indicadores e relatórios para comitê de prevenção e gestão.
Dossiê e enquadramento
Consolidação para análise conforme política interna.
Auditoria e trilha
Logs, atividades e apoio a auditoria interna e externa.
Administração e acesso
Perfis, grupos; integração com diretório (ex.: Active Directory) conforme projeto.
Dashboards e API
Painéis operacionais e APIs para o ecossistema da instituição.
Por que escalar PLD no SIRCOI
Automação com governança
Regras versionadas e simuláveis. Menos “ajuste na mão” depois que o alerta já saiu.
Rastreabilidade ponta a ponta
De quem tratou o caso até qual evidência sustentou a decisão — auditável.
Escalabilidade operacional
Arquitetura preparada para volume transacional e novos canais sem refazer o core de PLD.
Implementação corporativa, não piloto descartável
A Fato TI atua com implantação parametrizada, sustentação e evolução de produto — integração com legados e canais conforme o desenho de cada instituição. O escopo normativo e jurídico continua sendo da casa; a ferramenta dá suporte à execução e à evidência.
O SIRCOI apoia práticas de PLD/FT em linha com a Lei nº 9.613/1998 e regulamentações aplicáveis; políticas, interpretação normativa e reportes ao COAF permanecem sob responsabilidade da instituição e de sua assessoria jurídica.
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